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Françoise VERSTRAETE, consultante "retraites" RETRAITES : audit - bilan - stratégie
Optimisation du statut social - Protection socialeF.Verstraete (chez) wanadoo.fr et 06-75-03-72-31 (Mobile IDF et Moitié Nord de la France) Françoise VERSTRAETE, consultante indépendante, et travaillant en réseau, après plusieurs années dans des départements de Ressources Humaines de grandes sociétés vous propose deux types de mission de conseil :
1/ auprès des DRH et dirigeants de PME/TPE
pour accompagner à la mise en oeuvre du bilan prévisionnel de retraite, pour le personnel de la tranche 55/60 ans, voire un peu plus quand le cas se présente.
Par exemple, elle a conclu avec un organisme semi-public un contrat cadre d'un an ; la société a proposé à son personnel de financer le bilan prévisionnel et personnel de retraite.
On peut comparer cette offre au "bilan de compétences" que peuvent demander les salariés ; dans ce cas, l'entreprise la paie directement.
Sur rendez-vous, elle rencontre les salariés qui en ont manifesté la demande. Ensuite la mission s'étant sur une période de 3 à 6 mois, selon la complexité de la carrière de la personne.
2/ auprès des particuliers :
Son offre de services s'adresse à toute personne se prévoyant sa retraite, ou éprouvant des difficultés à comprendre les relevés de carrière et de points des différents organismes.
Elle a une clientèle est très variée : salariés cadres ou non cadres, du secteur public ou privé, des commerçants, des artisans, des professions libérales (elle compte des avocats parmi ses clients), et même un ancien député, exerçant encore divers mandats électoraux.
Leur demande :
- établir un audit de leur situation actuelle,
- comprendre ce qui se passera à leur retraite,
- évaluer leurs revenus au moment de leur cessation d'activité ;
- éventuellement, les aider à changer de statut (passer du statut de salarié à une profession indépendante par exemple, ou encore travailler après la retraite : le cumul emploi retraite est possible).
QUELS SONT SES PLUS ?
- une connaissance étendue de la plupart des régimes de retraite (elle connaît la plupart des 167 existants !),
- une veille juridique permanente sur tous ces sujets
- la participation à beaucoup de réunions sur ce thème.
- une sécurité et une fiabilité de réponse
- une interlocutrice unique : les personnes n'ont pas à effectuer de multiples démarches
Et la discrétion : bien entendu, elle observe un devoir de réserve et une confidentialité absolue, cela fait partie de son éthique et de sa déontologie de conseil.
COMMENT PROCEDE-T-ELLE ?
La personne l'appelle et expose sommairement son problème et les questions qu'elle se pose.
Soit elles prennent un rendez-vous physique, c'est de loin préférable, car il est important que la personne la rencontre, et qu'elle décide ou non de lui faire confiance.
Soit elle expose son problème par téléphone, elles échangent des informations, la consultante lui demande des renseignements précis que la personne peut donner immédiatement ou non. Elle adresse, par mail ou par courrier, des copies des documents demandés pour évaluer le coût de l'étude, et elle reçoit rapidement une lettre de mission «devis».
Une fois le DEVIS accepté, la personne en renvoie un exemplaire signé avec un chèque d'acompte (montant défini dans la lettre de mission).
La mission commence dès le retour de la lettre signée accompagnée du chèque. L'étude peut être très rapide si la personne a eu une carrière simple et qu'elle a tous les éléments de sa carrière (relevé de carrière, relevé de points, cotisations payées dans le cas d'un commerçant, etc.).
Dans d'autres cas, cela peut aller de trois à 6 mois, selon la complexité.
Quelquefois, ses clients lui demandent d'effectuer la demande de retraite pour leur compte. Elle fait alors toutes les démarches jusqu'au moment où les pensions sont notifiées.
Bien entendu, pour chaque mission, la consultante a besoin d'une procuration officielle (imprimé de la CNAV) pour effectuer les démarches, aucun organisme n'acceptant de répondre si on ne présente pas cette pièce ainsi que la copie de la pièce d'identité de la personne.
mise à jour : 24 avril 2008
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